Créateur d’argent propre

Souvent, lorsque je rencontre de nouvelles personnes qui me demandent ce que je fais dans la vie, je réponds que je suis « Créateur d’argent propre » !

L’effet de surprise passé, j’explique que je suis dans l’exploitation et la création de laveries automatiques. Les gens font alors très vite le rapprochement entre laverie et blanchiment d’argent (l’argent sale en argent propre !).

Je vous rassure ! C’est juste une formule de style, je ne fais rien d’illégal et surtout pas de blanchiment ! Mais c’est vrai que les laveries peuvent avoir cette réputation, même si cela ne concerne (ou concernait) que quelques laveries.

Dans cet article, je vous expose les différentes techniques de blanchiment d’argent utilisées dans les laveries automatiques, les risques pour les propriétaires des laveries ainsi que les mesures prises par les autorités pour prévenir et détecter cette pratique illégale.

Qu’est-ce que le blanchiment d’argent  ?

Le blanchiment d’argent est une pratique illégale sournoise où les criminels tentent de cacher la source de leur argent sale. Ces laveries en libre-service que vous voyez en ville deviennent un point chaud pour le blanchiment d’argent. Ces machines sont parfaites pour masquer l’origine de l’argent et laisser les criminels transformer leurs gains mal acquis en argent propre.

Le blanchiment d’argent est un crime financier mondial qui consiste à transformer de l’argent sale en argent propre. Les criminels utilisent toutes sortes de méthodes pour y parvenir, mais l’un des moyens les plus populaires consiste à utiliser ces laveries automatiques en libre-service.

Fondamentalement, le blanchiment d’argent est un moyen pour les escrocs de cacher la provenance de leur argent sale. Ils l’utilisent pour toutes sortes d’activités illégales comme le trafic de drogue, la prostitution, le jeu illégal, la corruption politique et la fraude fiscale. Une fois qu’ils ont nettoyé leur argent, ils peuvent l’utiliser sans se faire prendre par les autorités.

Comment les laveries automatiques sont-elles impliquées dans le blanchiment d’argent ?

Les laveries automatiques sont des endroits idéaux pour les blanchisseurs d’argent, car ils ont des machines à laver, des séchoirs et des distributeurs automatiques qui acceptent les billets en espèces. Les criminels peuvent ainsi utiliser ces machines pour déposer de grosses sommes d’argent en espèces. Les machines à laver sont programmables et peuvent fonctionner sans s’arrêter, ce qui permet aux criminels de laver de grandes quantités d’argent en peu de temps. De plus, les laveries automatiques sont souvent situées dans des quartiers populaires, ce qui les rend accessibles aux clients et permet aux criminels de mélanger leur argent sale avec l’argent des clients.

Il existe plusieurs méthodes de blanchiment d’argent utilisées dans les laveries automatiques, notamment le dépôt massif d’argent en espèces, le dépôt fractionné d’argent et l’échange d’argent avec des clients. Dans certains cas, les blanchisseurs d’argent peuvent également utiliser des cartes de crédit volées ou des comptes bancaires frauduleux pour effectuer des opérations.

En 2014, des blanchisseurs d’argent ont été arrêtés dans une laverie automatique de Toronto pour avoir blanchi plus de 10 millions de dollars canadiens en argent sale. Les criminels ont utilisé des machines à laver programmables pour laver l’argent et ont utilisé les sites de jeux en ligne pour transférer l’argent blanchi à l’étranger.

Les risques liés au blanchiment d’argent dans les laveries automatiques

Les propriétaires de laveries automatiques sont confrontés à des risques financiers et juridiques s’ils sont impliqués dans le blanchiment d’argent. Les autorités peuvent fermer la laverie automatique et confisquer les biens liés au crime.

Le blanchiment d’argent est un crime grave. Selon le Code pénal français (article 324-1), vous risquez jusqu’à cinq ans de prison et 375 000 euros d’amende si vous êtes pris. Cela s’applique à toute personne qui aide à dissimuler l’origine de l’argent ou des biens obtenus par le biais d’activités criminelles. Cela inclut également ceux qui aident à convertir le produit d’un crime en argent propre.

Et si vous faites partie d’un groupe qui se livre régulièrement au blanchiment d’argent, la punition est encore plus sévère. Vous risquez jusqu’à dix ans de prison et 750 000 euros d’amende. 

Comment les autorités luttent contre le blanchiment d’argent dans les laveries automatiques ?

Le blanchiment d’argent est un problème mondial qui touche de nombreux secteurs d’activité, y compris les laveries automatiques. Les autorités ont donc mis en place des lois et des règlements pour lutter contre ce fléau.

Les autorités mettent en place des actions de surveillance et de contrôle pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent dans les laveries automatiques. Elles effectuent des inspections régulières pour s’assurer que les propriétaires respectent les obligations qui leur sont imposées. Elles peuvent également demander des renseignements supplémentaires sur les transactions suspectes et effectuer des enquêtes approfondies si nécessaire. Les autorités travaillent également en étroite collaboration avec les organisations internationales pour lutter contre le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale.

Les politiques et les réglementations mises en place par les autorités pour prévenir le blanchiment d’argent dans les laveries automatiques comprennent des mesures de vigilance renforcées, des contrôles plus fréquents, des formations pour les propriétaires et le personnel, ainsi que des sanctions plus sévères pour les contrevenants. Les autorités ont également développé des outils de détection des transactions suspectes, tels que le système TRACFIN en France, qui permet de détecter les mouvements financiers inhabituels et de les signaler aux autorités compétentes.

En conclusion

La lutte contre le blanchiment d’argent dans les laveries automatiques nécessite une collaboration étroite entre les autorités et les propriétaires de laveries automatiques. Les autorités doivent mettre en place des politiques et des réglementations efficaces pour prévenir le blanchiment d’argent, tandis que les propriétaires doivent respecter ces règles et aider les autorités dans leurs enquêtes.

Ces pratiques ne concernent heureusement qu’un nombre infime de laveries. Peut-être plus dans certains pays que dans d’autres.

Vous aussi, vous pouvez devenir « créateur d’argent propre » en ouvrant votre laverie, mais seulement pour le jeu de mots, en toute légalité, bien sûr !

J’espère que cet article vous a plu ! N’hésitez pas à laisser un commentaire ci-dessous.